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La posibilidad real de la regulación de las criptomonedas

Tabla de contenido

Es prácticamente imposible regular la tecnología blockchain. Pero los gobiernos continúan buscando nuevas oportunidades técnicas y legales para hacerlo. Averigüemos por qué los países interfieren en la industria de la criptografía y qué problemas surgen en el camino.

 

¿Por qué querría uno regular las criptomonedas?

La tecnología Blockchain permitió que se lanzara la primera criptomoneda en 2009. Su característica principal es el almacenamiento distribuido de información entre todos los usuarios. Ninguno de ellos puede realizar un cambio de forma intencionada o accidental, ya que solo se reconoce como correcta la opción fijada por la mayoría.

Dicha autenticación no solo proporciona confiabilidad, sino que también elimina virtualmente la posibilidad de cualquier interferencia externa. Por ejemplo, las agencias gubernamentales no podrán confiscar bitcoins obtenidos de manera fraudulenta o bloquear la cuenta de un criminal.

 Además de combatir el crimen, la necesidad de regular las criptomonedas es causada por el papel del estado en la economía moderna. El estado es responsable de funciones tales como proteger los derechos de propiedad y recaudar impuestos.

 El problema surge cuando es necesario determinar el estado legal de las criptomonedas, para tratarlas como monedas, bienes, valores o propiedad. El sistema de impuestos, supervisión y presentación de informes dependerá de la clasificación. Por lo tanto, los mercados de productos básicos operan bajo una regulación relativamente débil. Los valores, por el contrario, suelen estar sujetos a normas más onerosas en cuanto a transparencia de precios, informes comerciales y abuso de mercado.

 Por tanto, la regulación de las criptomonedas en sí es casi imposible. En cambio, los reguladores apuntan a la infraestructura de criptomonedas.

 Infraestructura de criptomonedas

 La industria de las criptomonedas incluye diferentes objetos de infraestructura, cada uno de los cuales requiere un enfoque de regulación diferente.

 Intercambios. Los posibles cambios en la legislación crean un riesgo potencial para los fundadores de los intercambios de criptomonedas. Las empresas prefieren instalar sus servidores y oficinas en países donde su trabajo estará estrictamente regulado. La legislación digital está más desarrollada, por ejemplo, en Suiza, Canadá, Japón y Australia.

 Estos gobiernos buscan oportunidades técnicas para introducir la industria de las criptomonedas en el campo legal. Los principales intercambios como Binance y Bittrex ya se han comprometido a implementar herramientas de Chainalysis para el monitoreo de blockchain. Esto permite rastrear transacciones sospechosas en tiempo real.

Intercambiadores. La regulación de las actividades de los intercambiadores suele reducirse a comprobar quién compra inicialmente monedas digitales. Los intercambiadores requieren que sus usuarios confirmen sus datos personales.

Los organismos encargados de hacer cumplir la ley identifican tanto a los delincuentes que acumulan bitcoins de la venta de drogas como a los que utilizan la moneda para ocultar riqueza. Por ejemplo, el servicio de ingresos internos de EE. UU. Rastrea las acciones de los titulares de Bitcoin y monitorea el pago de impuestos.

 Empresas que producen monedas estables. Las monedas digitales vinculadas al tipo de cambio del dólar se emiten para usuarios que necesitan integración con instrumentos financieros tradicionales. Esto determina la necesidad de un claro cumplimiento de la ley y la obtención de la aprobación de los reguladores. Para hacer esto, Tether ha implementado la herramienta «Conozca su transacción» de Chainalysis en la red USDT.

 «Conozca su transacción (KYT, por sus siglas en inglés) para emisores de tokens es una solución única de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) en tiempo real para monitorear el ciclo de vida completo de un token, desde la emisión hasta el canje». Comentó Chainalysis.

 Situación legal de las criptomonedas en 2020

A continuación se muestran ejemplos de países con diferentes niveles de regulación de la industria de las criptomonedas.

 

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Países según el nivel de legalización de las criptomonedas. Fuente: coin.dance.

 Legalización completa. En Suiza, las criptomonedas y los intercambios son legales. La administración tributaria está considerando las criptomonedas como activos: están sujetas al impuesto sobre el patrimonio suizo y deben figurar en las declaraciones de impuestos anuales. Para comenzar a operar, los intercambios de criptomonedas deben obtener una licencia de la autoridad supervisora del mercado financiero. Se aplican reglas similares para las ICO.

 La agencia tributaria canadiense también define las criptomonedas como mercancías. El comercio de ellas se regula como transacciones de trueque y los ingresos recibidos se consideran ingresos comerciales. Por tanto, los impuestos se aplican a las ganancias.

 El estatus legal no está definido. En Francia, todavía no existe una regulación legislativa directa de las criptomonedas. Las criptomonedas no están prohibidas, pero tampoco protegidas, por lo que los ciudadanos asumen todos los riesgos de poseerlas.

 En Rusia, los tribunales consideran que las criptomonedas son «otra propiedad». Por primera vez, el tribunal de apelación de arbitraje tomó una decisión de este tipo en mayo de 2018. El tribunal ordenó al deudor que transfiriera el acceso a la billetera criptográfica al administrador de la quiebra. La última versión de la ley «Sobre activos financieros digitales» define la criptomoneda como propiedad y prohíbe su uso como medio de pago. La ley debe entrar en vigor el 1 de enero de 2021.

 Completamente prohibido. Hay países donde la facturación de criptomonedas y la operación de intercambios de criptomonedas están legalmente prohibidas. Estos incluyen Afganistán, Argelia, Bangladesh, Bolivia, Pakistán, Qatar y Arabia Saudita.

Conclusión

El principio descentralizado de la cadena de bloques y la compleja naturaleza jurídica de las criptomonedas complican la tarea de la regulación estatal. Sin embargo, los países encuentran soluciones para combatir el crimen y regular las relaciones económicas.

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