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¿Qué es la agricultura rentable y cómo ganar dinero?

Tabla de contenido

Una de las estrategias más populares para ganar dinero en DeFi es el denominado farmeo de rendimiento. En este artículo, le diremos qué es y le daremos ejemplos de cómo ganar de esta manera.

Qué es el Farmeo de Rendimiento

El término «Farmeo de rendimiento» apareció en publicaciones cómicas en Twitter. Ahora bien, este es el nombre de la estrategia de ganancias, que se basa en el uso de activos para obtener tokens para proyectos DeFi. Los proyectos DeFi son un ecosistema de aplicaciones con funcionalidad similar a los instrumentos financieros tradicionales. Estas aplicaciones funcionan automáticamente, utilizando contratos inteligentes y tecnología blockchain. Por lo tanto, para cambiar un proyecto DeFi, debe votar. Para votar, necesita tokens de gobernanza. Su función principal es el derecho de voto, pero tienen su propio valor y se negocian en plataformas de criptomonedas.

Los tokens de gobernanza se pueden comprar u obtener para realizar determinadas acciones. Por ejemplo, para bloquear fondos en el protocolo a interés o para obtener un préstamo. Las reglas exactas dependen del protocolo específico en cuestión. El primer uso efectivo de este sistema fue en el proyecto Compound. Todos los días, el protocolo distribuye 2312 tokens de gobernanza COMP entre quienes otorgan préstamos y toman préstamos en una proporción de 50/50. La distribución entre usuarios específicos es proporcional a la cantidad de fondos bloqueados. El costo de un token COMP a partir de noviembre de 2020 es de aproximadamente $ 90.

Además de administrar tokens, los proyectos DeFi brindan a los usuarios tokens que puede usar para recuperar sus fondos de un contrato inteligente bloqueado. Por ejemplo, Aave da atokens, Compound da cTokens y Synthetix da sTokens. Si desea devolver sus fondos del fondo de liquidez, devuelva estos tokens al protocolo.

El farmeo de rendimiento significa obtener el máximo rendimiento del uso de su activo. Por ejemplo, bloqueó ETH en Compound y recibió cETH. Mientras gana intereses, toma tokens cETH y los bloquea en otro protocolo y obtiene una devolución desde allí. Al mismo tiempo, también obtiene tokens de administración COMP para bloquear ETH en Compound. Por lo tanto, obtiene el máximo beneficio de su activo ETH.

 

Suministro de liquidez para los proyectos DeFi

Esta es una forma popular de ganar tokens. Muchos protocolos DeFi necesitan liquidez para funcionar con éxito: activos que los usuarios bloquean en el contrato inteligente de la aplicación. Inicialmente, para proporcionar liquidez, el contrato inteligente pagaba solo un interés, cuyo monto depende del proyecto DeFi específico y del activo bloqueado. Pero el volumen de liquidez fue insuficiente cuando se utilizó este modelo. Por lo tanto, los desarrolladores comenzaron a recompensar el suministro de liquidez no solo con un interés, sino también con los tokens de gobernanza del proyecto. Por lo tanto, se crea un sistema justo: cuanta más liquidez proporcione, más tokens y, por lo tanto, votos obtendrá.

El suministro de liquidez a los proyectos DeFi es similar a un depósito bancario. También proporciona sus activos a cambio de intereses. Pero hay algunas diferencias:

  • Puede retirar fondos del protocolo DeFi en cualquier momento y guardar los intereses recibidos durante este tiempo.
  • El interés en los proyectos DeFi es dinámico y depende del activo que esté bloqueando y del equilibrio de la oferta y la demanda en un momento dado.
  • Las tasas de interés son similares a las tasas de las cuentas de ahorro bancarias. Por ejemplo, la tasa de interés promedio en los protocolos Aave y Compound es del 1 al 3% anual.

 

Aplicación para la automatización del farmeo de rendimiento

Con la creciente popularidad de ganar dinero proporcionando liquidez, han aparecido aplicaciones dedicadas que simplifican este método de ganar dinero. La primera aplicación de este tipo fue Yearn Finance. Este proyecto rastrea el rendimiento en los grupos de liquidez Aave, Compound y dYdX y mueve automáticamente los activos del usuario al grupo donde el rendimiento es mayor en este momento.

Yearn Finance resolvió el problema de la tasa de interés dinámica de los fondos de liquidez. En lugar de comprobar constantemente dónde es mayor el rendimiento, el protocolo puede realizar las mismas acciones. Los usuarios bloquean sus activos en el contrato inteligente y luego Yearn Finance realiza todo el trabajo de forma independiente.

El proyecto fue creado por un desarrollador: Andre Cronje. Cuando lanzó el proyecto y le agregó los tokens de gobernanza YFI, mostraron una rentabilidad récord. El costo de YFI aumentó de $ 90 a $ 40.000 en 2,5 meses, pero luego bajó. A partir de noviembre de 2020, el token YFI vale alrededor de $ 10.000.

Resumen

Yield Farming es una de las estrategias para ganar dinero en proyectos DeFi. Su objetivo es ganar tokens de proyectos DeFi. Los tokens de gobernanza dan derecho a votar para cambiar el proyecto. Puede obtenerlos por usar las funciones de la aplicación, como obtener un préstamo o proporcionar un préstamo.

Los proyectos de finanzas descentralizadas necesitan activos de los usuarios (liquidez) para funcionar correctamente. A cambio de suministrar liquidez, los protocolos pagan intereses. Los proyectos de DeFi funcionan automáticamente, por lo que la tasa de interés de liquidez cambia dinámicamente. Sin embargo, puede retirar fondos del protocolo en cualquier momento y guardar todos los intereses acumulados durante este tiempo.

Hay proyectos de DeFi dedicados al farmeo de rendimiento. Por ejemplo, Yearn Finance, que rastrea el rendimiento de varios proyectos DeFi y mueve automáticamente los activos del usuario a donde el rendimiento es mayor.

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