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O que é agricultura lucrativa e como ganhar dinheiro

Índice

Uma das estratégias mais populares para se ganhar dinheiro em DeFi é o chamado Yield Farming (“cultivo de rendimentos”, em uma tradução livre). Neste artigo, nós iremos mostrar o que isso quer dizer e dar exemplos de como ganhar dinheiro com esse método.

O que é Yield Farming

O termo “Yield Farming” surgiu de posts de quadrinhos no Twitter. Hoje se tornou o nome de uma estratégia de rentabilidade, que se baseia na utilização de bens para a obtenção de tokens em projetos DeFi. Projetos DeFi são um ecossistema de aplicativos com funcionalidade semelhante aos instrumentos financeiros tradicionais. Esses aplicativos funcionam automaticamente, por meio de contratos inteligentes e tecnologia blockchain. Para se fazer alguma alteração no projeto DeFi, é preciso que haja uma votação. Para votar, você precisará de tokens de governança. O principal objetivo desses tokens é o direito ao voto, mas elas também possuem seu próprio valor e são negociadas em plataformas de criptomoedas.

Tokens de governança podem ser comprados, ou então obtidos ao se executar determinadas ações. Por exemplo, ao bloquear fundos em um protocolo de interesse ou ao pegar um empréstimo. As regras exatas dependem especificamente do protocolo em questão. A primeira utilização bem-sucedida desse sistema foi no projeto Compound. Esse protocolo distribui, todos os dias, 2312 tokens de governança COMP entre os que fornecem e pegam empréstimos, a uma taxa 50/50. A distribuição entre usuários específicos é proporcional à quantidade de fundos bloqueados. O valor de uma token COMP, em novembro de 2020, é de US$ 90.

Além de administrar tokens, os projetos DeFi dão tokens aos usuários, que podem ser usados para resgatar fundos bloqueados em um contrato inteligente. Por exemplo, a Aave repassa aTokens, a Compound repassa cTokens e a Synthetix repassa sTokens. Caso queira resgatar seus fundos do pool de liquidez, basta devolver esses tokens ao protocolo.

Yield Farming significa conseguir o máximo possível de retorno utilizando seus recursos. Por exemplo, digamos que você bloqueou ETH na Compound e recebeu cETH. Enquanto você recebe juros, você pega as tokens cETH e as bloqueia em outro protocolo, recebendo um retorno adicional. Simultaneamente, você também recebe tokens administrativos COMP por bloquear ETH na Compound. Dessa forma, você maximiza o lucro gerado pelo seu recurso em ETH.

Fornecimento de liquidez a projetos DeFi

Esse é um jeito popular de se conseguir tokens. Muitos protocolos DeFi requerem liquidez para operarem com sucesso – recursos que os usuários bloqueiam no contrato inteligente do aplicativo. Inicialmente, o contrato inteligente pagava apenas juros pelo fornecimento de liquidez, sendo que a quantia dependia do projeto DeFi específico e do valor total bloqueado. Mas o volume de liquidez era insuficiente quando esse modelo estava em vigor. Os desenvolvedores começaram a recompensar o fornecimento de liquidez não somente com juros, mas também com tokens de governança do projeto. Assim foi criado um sistema justo – quanto mais liquidez você proporciona, mais tokens recebe, aumentando seu número de votos.

Fornecer liquidez a projetos DeFi é algo bastante similar a depósitos bancários. Você disponibiliza seus recursos em troca de juros, mas existem algumas diferenças:

  • Você pode sacar fundos do protocolo DeFi a qualquer momento, ficando com os juros acumulados durante o período.
  • Os juros em projetos DeFi são dinâmicos, dependendo do recurso que for bloqueado e do equilíbrio entre oferta e procura no momento.

As taxas de juros são similares às de poupança em bancos. A taxa média anual nos protocolos Aave e Compound, por exemplo, varia de 1-3%.

Aplicativos para automação de Yield Farming

Com o aumento da popularidade do método de se ganhar dinheiro por fornecimento de liquidez, apareceram aplicativos dedicados à simplificação desse processo. O primeiro deles foi o Yearn Finance. Esse projeto rastreia o yield nos pools de liquidez da Aave, Compound e dYdX, movendo o recurso automaticamente para o pool em que os lucros forem maiores no momento.

A Yearn Finance resolveu o problema das taxas de juros dinâmicas nos pools de liquidez. Ao invés de checar constantemente onde haverá maior lucro, você coloca esse protocolo para fazer isso por você. Usuários podem bloquear seus fundos no contrato inteligente e a Yearn Finance fará todo o trabalho independentemente.

O projeto foi criado por um desenvolvedor – Andre Cronje. Quando ele publicou esse projeto e incluiu nele tokens de governança YFI, eles demonstraram taxas de lucro recorde. O valor do YFI aumentou de US$ 90 para US$ 40000 em 2,5 meses, mas caiu em seguida. Em novembro de 2020, as tokens YFI estão cotadas em US$ 10000.

Conclusão

Yield Farming é uma das estratégias para se fazer dinheiro com projetos DeFi. Seu objetivo é gerar tokens nesses projetos. Os tokens de governança dão direito a voto, quando há modificações a serem feitas neles. Você pode consegui-los ao utilizar os recursos do app, como solicitar ou fornecer empréstimos.

Os Projetos DeFi requerem recursos de usuários – liquidez – para funcionarem corretamente. Os protocolos pagam juros em troca do fornecimento de liquidez. Projetos DeFi funcionam automaticamente, de forma que a taxa de juros varia de forma dinâmica. Contudo, você pode resgatar os fundos do protocolo a qualquer momento, ficando com os juros acumulados durante o período.

Existem projetos DeFi dedicados ao yield farming. A Yearn Finance, por exemplo, acompanha os lucros de vários projetos DeFi e movimenta os recursos do usuário automaticamente, colocando-os onde o lucro for maior.

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