Схемы мошенничества при обмене криптовалюты Skip to content
Обложка Виды мошенничества на Bitzlato

Виды мошенничества на Bitzlato

Оглавление

С развитием финансовых отношений в сети Интернет растет число мошеннических схем и других преступных действий, которые направлены на кражу и использование чужих данных и активов. 

Несмотря на постоянное обновление и улучшение протоколов безопасности Bitzlato, на платформе также орудуют и злоумышленники, которые придумывают новые схемы обмана пользователей. В статье рассматриваем основные уловки мошенников и методы борьбы с ними и разбираем примеры схем мошенничества.

ВАЖНО:

Служба поддержки Bitzlato никогда не пишет первой. Связаться с ней вы можете только через официальный бот в Telegram @HELP_BITZLATO_BOT (проверяйте именно USERNAME, а не «О себе») и веб-портал support.bitzlato.com.

Мошенник не переводит средства за покупку монет

Кейс 1:

Мошенник покупает у пользователя криптовалюту и подтверждает у себя перевод средств. Чтобы заставить пользователя отпустить монеты и исчезнуть с ними, мошенник использует различные психологические приемы. Например, он может уверять, что отправил средства, прислать скриншот со страницы оплаты или угрожать пользователю.

Схема мошенничества при которой мошенник не переводит средства

Что делать в такой ситуации

Никогда не отпускайте монеты до того момента, пока не убедитесь в поступлении средств на счет. Pop-up уведомления на главном экране смартфона не являются показателем, что средства пришли. Всегда заходите на свой банковский аккаунт или электронный кошелек перед тем, как опустить монеты.

Убедитесь, что средства поступили в той валюте и в том количестве, которое было оговорено в условиях сделки. Если вы не видите денег на своем счету, вы можете обратиться в поддержку своего банка или электронного кошелька. Сообщите им, что ожидаете получение средств на свой счет и уточните, видят ли они движение денег.

Если банк или электронный кошелек отвечает вам отрицательно, не ведите никаких разговоров с контрагентом. Ожидайте возможности открытия спора и сообщите службе поддержки Bitzlato о ситуации. Назначенный арбитр постарается максимально быстро решить вопрос и помочь вам.

Мошенники предлагают провести сделку вне сервиса

Кейс 2:

Пользователь открывает сделку на покупку или продажу монет. Мошенник связывается с пользователем внутри бота либо через личные сообщения Telegram, если у пользователя представлены личные данные. Он предлагает пользователю провести сделку вне сервиса, чтобы не платить комиссию. Пользователь соглашается и отправляет фиатные средства или чек на оговоренную сумму монет. После этого мошенник перестает выходить на связь.

Пример сообщения мошенника с предложением провести сделку вне сервиса

Что делать в такой ситуации

Пользователь открывает сделку на покупку или продажу монет. Мошенник связывается с пользователем внутри бота либо через личные сообщения Telegram, если у пользователя представлены личные данные. Он предлагает пользователю провести сделку вне сервиса, чтобы не платить комиссию. Пользователь соглашается и отправляет фиатные средства или чек на оговоренную сумму монет. После этого мошенник перестает выходить на связь.

Кейс 3:

Мошенник утверждает, что перевел средства, а пользователь получает pop-up уведомление со своего электронного кошелька, как он думает, о зачислении средств. Пользователь отпускает монеты, переходит в свой кошелек и видит, что вместо зачисления средств ему просто выставили счет. Данная схема чаще всего встречается при использовании QIWI или Тинькофф как метода оплаты, но может встречаться и на других платформах.

Суть мошенничества:

Вместо того, чтобы отправить контрагенту средства, мошенник выставляет пользователю квитанцию об оплате. Невнимательный пользователь видит pop-up уведомление от своего банка/кошелька с цифрами, которые совпадают с суммой сделки. Пользователь думает, что это уведомление о зачислении и отпускает монеты злоумышленнику.

Примеры уведомлений когда мошенник выставляет счет вместо оплаты

Что делать в такой ситуации

Перед тем как отпустить монеты, обязательно проверьте получение необходимой суммы на сайте банка/кошелька или в приложении. Проверяйте сумму и валюту, так как иногда переводят не в той валюте. Например, вместо рублей переводят казахские тенге.

Кейс 4:

Мошенник подтверждает перевод средств, пользователь получает уведомление о зачислении денег на счет. Пользователь отпускает монеты, а позже замечает, что он получил средства в другой валюте.

Суть схемы:

Пользователь открывает сделку о продаже криптовалюты на сумму 1000 рублей и ему приходит уведомление о зачислении данных средств на его счет. По невнимательности он не замечает, что перечислили ему не 1000 рублей (~$13,5), а 1000 тенге (~$2,3) и отпускает монеты.

Пример уведомления когда мошенник производит оплату в другой валюте

Что делать в такой ситуации

Всегда проверяйте валюту и сумму, которые пришли вам на карту или кошелек, перед тем, как отпустить монеты.

Схемы мошенничества, в которых мошенник выдает себя за службу поддержки

Кейс 5:

При проведении сделки пользователь получает уведомление о подтверждении перевода средств, однако средства не приходят. Пользователь знает, что отправлять монеты до того, как он получит их себе на счет, небезопасно. Он ожидает возможности открытия спора для разблокировки своих монет. До открытия спора пользователю в боте приходит сообщение от мошенника. Мошенник представляется агентом поддержки и добивается отправки монет одним из следующих способов:

  • предлагает провести сделку в ручном режиме в связи с неполадками в системе либо по любой другой причине;
  • сообщает пользователю, что его контрагент уже отправил средства, но был заблокирован. Мошенник предлагает пользователю отпустить монеты. Аргументы мошенника — так как контрагент заблокирован, монеты вернутся пользователю. Фиатные средства, уже отправленные покупателем, также придут пользователю.
  • сообщает пользователю, что якобы в связи с вымышленным пунктом правил фиатные средства покупателя поступили на сервис. Мошенник утверждает, что для получения средств, пользователь должен отпустить монеты.

Что делать в такой ситуации

Если вы получили такие или похожие сообщения от якобы службы поддержки Bitzlato, то не отвечайте на них и прекратите любые контакты с данным пользователем. Дождитесь возможности открытия спора и сообщите о данном инциденте Арбитру по сделке.

ПОМНИТЕ:

Служба поддержки Bitzlato НИКОГДА не пишет пользователям первой. Bitzlato не контролирует движение фиатных средств и не может накладывать на них ограничения по движению. Перед тем, как отпустить монеты, рекомендуем проверять поступление средств на ваш кошелек.

Кейс 6:

Злоумышленник создает фейковый аккаунт бота службы поддержки для манипуляций и кражи средств пользователя.

Как отличить настоящий бот поддержки от мошенника

Что делать в такой ситуации

Рекомендуем обращайться в поддержки исключительно через бота в Telegram. USERNAME которого @HELP_BITZLATO_BOT. Обратите внимание, что злоумышленники пишут username нашего бота поддержки себе в описание профиля.

Кейс 7:

Злоумышленник предлагает свою помощь в объединении аккаунтов телеграм-бота и веб-версии. Мошенники ссылаются на несуществующий пункт в правилах, согласно которому пользователь обязан объединить аккаунт. Или уведомляют, что он заблокирован по неким причинам, а отказ от выполнения условий ведет к конфискации монет. Для этого мошенник просит предоставить пользователя свой уникальный код для привязки аккаунтов или передать ему свой код для того, чтобы пользователь ввел его в соответствующее поле. Итог — пользователь теряет свой аккаунт, так как злоумышленник может использовать код для входа в акаунт пользователя.

Пример сообщения от мошенника с предложением объединить аккаунты

Что делать в такой ситуации

Рекомендуем никому не передавать уникальный код для привязки аккаунтов, а также не вводить чужой код. В случае, если кто-то получил доступ к вашему коду или вы ввели не тот — обратитесь в службу поддержки Bitzlato.

Мошенник пытается получить Ваш номер телефона

Кейс 8:

При проведении сделки покупатель-мошенник просит пользователя предоставить ему личный номер телефона, так как банк затребовал данный номер получателя для перевода средств. Злоумышленник называет любую причину для получения номер. Пользователь предоставляет ему свой номер телефона. Возможны несколько вариантов:

  1. Злоумышленник отправляет фейковое смс от банка о зачислении средств;
  2. Мошенник делает копию сим-карты пользователя и получает доступ к Telegram-аккаунту, онлайн банкингу и прочих сервисов, которые привязаны к телефону пользователя.

Что делать в такой ситуации

Рекомендуем не передавать свой номер телефона при проведении сделки. Банки не просят номер телефона для перевода средств. Дополнительно рекомендуем настроить двухфакторную аутентификацию в своем аккаунте Telegram.

Кейс 9:

Злоумышленник пишет пользователю в личные сообщения в Telegram и под разными предлогами предлагает добавить свой номер телефона. Добавив себе в контакты номер, в зависимости от настроек Telegram, злоумышленник может заполучить доступ к его номеру телефона и к аккаунту в Telegram.

Что делать в такой ситуации

Не передавайте свой номер телефона незнакомым людям и не добавляйте случайные контакты, которые отправляют вам в Telegram. Дополнительно настройте двухфакторную аутентификацию в аккаунте.

Мошенническая схема «Треугольник»

Кейс 10:

Участвуют 3 человека: мошенник, пользователь и жертва с другого сайта.

  1. Мошенник открывает сделку на покупку криптовалюты.
  2. Пользователь отправляет ему реквизиты для оплаты.
  3. В это же время мошенник договаривается с жертвой о другой операции, связанной с переводом средств. Такой операцией может быть покупка товара на OLX, Юла, Avito или другом сайте.
  4. Мошенник отправляет реквизиты пользователя жертве.
  5. Жертва оплачивает товар по реквизитам пользователя.
  6. Пользователь видит поступление средств на счет и отпускает монеты.
  7. Мошенник получает монеты и выходит из сделки.
  8. Жертва не получает товар или услугу которую она оплатила. Она обращается в банк или полицию с заявлением, что ее обманули и украли деньги.
  9. Банк видит, что деньги были переведены на карту пользователя и принимает его за мошенника. Банк блокирует счета пользователя и изымает поступившие средства.
  10. Мошенник уходит с криптовалютой.
Мошенническая схема треугольник

Что делать в такой ситуации

При переводе средств всегда просите от покупателя криптовалюты указывать такой комментарий, который поможет Жертве заподозрить мошеннические действия и отказаться от перевода средств. Например: «(имя пользователя) за покупку BTC на Bitzlato».

Если покупатель при переводе средств не прикрепил комментарий — вы в праве не отпускать средства и дождаться решения спора с Арбитром. Также вы можете запросить фото карты на фоне сделки или карты на фоне листка с надписью «Покупаю криптовалюту у «ваше имя пользователя» в сервисе». В случае возникновения проблем с банком или оператором электронного кошелька — обратитесь в службу поддержки Bitzlato.

Фишинг

Кейс 11:

Мошенники используют сайты-клоны популярных бирж и обменников в целях получения почты и пароля от аккаунта пользователей. Обычно клоны отличаются несколькими символами в доменном имени. Например, вместо bitzlato написано bitzloto. Схема выглядит так: пользователь вводит данные своего аккаунта на фейковой бирже и теряет доступ к своим средствам.

Пример фишингового сайта
Пример фишингового сайта в поисковой системе

Что делать в такой ситуации

Добавьте сайт Bitzlato в закладки браузера и переходите на сайт только через закладки. Чтобы добавить сайт в закладки, используйте комбинации Ctrl+D, Command+D на Mac, если вы используете Google Chrome. Если вы не хотите добавлять сайт в закладки, то внимательно проверяйте доменное имя сайта каждый раз, когда вы переходите на сайт из поисковика (Google, Yandex и прочих) или со сторонних ресурсов (форумы, группы ВК, чаты Телеграм и подобное). Рекомендуем поставить двухфакторную аутентификацию для входа в аккаунт (например, Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 2FA Authenticator или любые другие).

Рекомендации по безопасности при торговле на Bitzlato

1. Скройте привязанный к Telegram номер телефона от посторонних лиц.

2. Установите двухфакторную аутентификацию на учетную запись Telegram.

3. Не указывайте в реквизитах номер телефона, который привязан к учетной записи Telegram.

4. При регистрации в веб-версии не используйте логин\пароль, который вы уже использовали ранее в сети.

5. Не проводите сделки вне бота, через чеки и пополнение внешних кошельков.

6. Внимательно рассматривайте заявку, перед тем как принять сделку.

7. Ели вы откликнулись на объявление, перед отправкой денежных средств убедитесь, что вторая сторона приняла сделку

8. Не отпускайте монеты до фактического поступления денежных средств на счет.

9. Заранее проверяйте покупателя на законность переводимых вам денежных средств:

  • Попросите указать комментарий к платежу, например: «Возврат долга» или «Перевод Ваше имя пользователя в сервисе за BTC 1 000 р».
  • Запросите фото карты на фоне сделки или карты на фоне листка с надписью «Покупаю криптовалюту у Ваше имя пользователя в сервисе».

10. Не устанавливайте программное обеспечение и не принимайте файлы из непроверенных источников.

11. Не предоставляйте номер телефона, коды подтверждения и пароли третьим лицам.

12. Не выполняйте требования мошенников, выдающих себя за агентов поддержки. Агенты поддержки никогда не пишут первыми.

Статьи по теме